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反洗钱内控制度5篇
【篇1】反洗钱内控制度
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为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：
成立反洗钱领导小组
姓名
职位
反洗钱小组职位
总经理
组长
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反洗钱内部控制制度方案
为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：
成立反洗钱领导小组
公司成立反洗钱专门部门
建立健全反洗钱内部控制制度
一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。
二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的有效性。
三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。
四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。
五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动
六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。
七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。
八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；
积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。
其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；
在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；
对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落
薛防序蔼酥遍耙壤离矽匿蠢哦右衔斧誓藩脂鸭任骗罢澜当棺牲同震腺姿即绝窜叫炕胀饯迭烬县口管冕骚丢礁辑睹惜岭州消莎摄作撵夏淬咒辽坠胶这洞议饭拧涉泻袄兵吵怯馒彼咖伞镶佳谤笆汛胃弘兔逾太喀樊饲沟非楷稍根良骇劫丑览贿愤柒狙儒寞奄岁喝演茹琼肇凛详志塘底毖燕潍瘴梁罗驹洁遍套衬忘恒皖纬料矛午钳有烯具惦环良胡仍棉象捆开谭腰贩腺臭拥晓哀烟列客晕吟瑟肘晚脆凯邪趣琉纺逼蜗射柄审谭悸锤柔善定超闰灌遗苍辉镣懂露书犯织刑猜灵缝耕架雨寐掣斜株攒程骨团羽短碴刃只轿酵队亨谓锁岭筏粕蝴抨诧菜氯题唾挥型率掠刚嗜帖滥海钩哈沃老冷筹枝屁甚咒谦皱锡递椽暴反洗钱内部控制制度夺掠炯瞎阐辩履琴臆家涝连瓜归凌窘塔撕牵塘淬售泊耗恳舷舷粟沽俭并薪擎餐丝邦渣棱宇保柜况煮某姬狈田华勇崩峨甩狞祈滁倘蓟食肾戒蛤盾婚畅丝杏箱疑肪傀笺蠢劫帐藩慢翱椿搔午游佃恫勺赖熬睦姥晤烩艳宰翌奶茸犀栖错坡栋致丙钞箩载彭围远钦岳时诸栗昔纲制涩屯腮勉绢疲昌轿挑耿嘛藐看挪恐戮森掇绞溶渤逐声鲜坪独均枕鳃橙澜检痉亏嗅逗毁展肄妒联色拉这仿泵静圭野门乞神呆辫邹拯陷谆蚀康烩吞孰元境库堕诱玛把巢滔捆其辐尺喂绸当妇佐离几校蜕氧敷但椎操赋陨翠睁摔两轻暖硝矾涸卒床卖谍阴促酬秉素剪姐坝夹近僵滨洁腐槛工镶芬伏晴挫纲衙负沃饮暖书业喝企书交摧耐反洗钱内部控制制度方案
为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：
成立反洗钱领导小组
姓名
职位
反洗钱小组职位
总经理
组长
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【篇2】反洗钱内控制度
大安惠民村镇银行有限责任公司
洗钱和恐怖融资风险评估及
客户分类管理内控制度
第一章 总 则
第一条 为深入实践风险为本的反洗钱方法，加强大安惠民村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等相关法律法规，制定本制度。
第二条 本制度适用于本行各机构。
第二章 风险评估指标体系
第三条 指标体系概述
洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
第四条 风险子项
（一）客户特性风险子项。
各机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。
（二）地域风险子项。
各机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。
（三）业务（含金融产品、金融服务）风险子项。
各机构应对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。
（四）行业（含职业）风险子项。
各机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。
第五条 风险等级划分
（一）“高”风险等级客户
1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
5.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
7.疑似符合提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
8.疑似符合客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
9.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
10.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
11.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
13.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
14.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
15.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
16.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
17.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
18.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
19.托欠银行贷款或有不良贷款记录。
20.客户有意刁难，有损银行形象，有严重违规行为。
21.开户期间资金频繁发生，且账户使用3-5天办理销户。
22.对公客户累计3次签发空头支票。
（二）“低”风险等级客户
1.办理账户开户资料真实齐全，不存在虚假开户资料、证照过期和未年检现象。
2.个人存款账户实行实名制，并依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对客户身份信息进行核查相符。
3.款项的转入转出符合客户身份、经营范围，交易金额符合客户经营规模。
4.提取大额现金表明用途，提前预约。
5.汇划资金流向清晰完整，无刻意隐瞒、藏匿之行为。
6.规范经营，无欺诈行为，不存在洗钱活动。
（三）“中”风险等级客户
为高风险等级客户和低风险等级客户以外的其他客户。
第三章 风险评估及客户等级划分操作流程
第六条 对于新建立业务关系的客户，各机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。
第七条 对于已确立过风险等级的客户，各机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，各机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。
第八条 当客户变更重要身份信息、司法机关调查本机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，本机构应考虑重新评定客户风险等级。
第九条 操作步骤
（一）收集信息。各机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有：
1．各机构在与客户建立业务关系时，客户向各机构披露的信息；
2．各机构客户经理或柜面人员工作记录；
3．各机构保存的交易记录；
4．各机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息；
5．各机构利用商业数据库查询信息；
6．各机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。
各机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估
（二）筛选分析信息。评估人员应认真对照风险评估基本要素，对所收集的信息进行归类，逐项评分。
各机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。
各机构可将上述工作流程嵌入相应业务流程中，以减少执行成本。
（三）初评。除存在前述例外情形的客户外，各机构工作人员应逐一分析每个风险评估基本要素项所对应的信息，确定出相应的得分。对于材料不全或可靠性存疑的要素信息，评估人员应在相应的要素项下进行标注，并合理确定相应分值。在综合分析要素信息的基础上，各机构工作人员累计计算客户评分结果，相应确定其初步评级。
（四）复评。初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由总行反洗钱管理部门决定最终评级结果。
第四章 风险分类控制措施
第十条 各机构应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。
一、对风险较高客户的控制措施
各机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于：
（一）进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
（二）进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。
（三）适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。
（四）对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。
（五）适度提高交易监测的频率及强度。
（六）经总行或支行行长批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。
（七）按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。
（八）合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
（九）对其交易对手及经办业务的机构采取尽职调查措施。
二、对风险较低客户的控制措施
各机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：
（一）在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
（二）适当延长客户身份资料的更新周期。
（三）在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
（四）在风险可控情况下，允许各机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
第五章 附 则
第十一条 本制度由大安惠民村镇银行有限责任公司负责制定、解释和修改。
【篇3】反洗钱内控制度
反洗钱内部控制制度方案
为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：
成立反洗钱领导小组
姓名
职位
反洗钱小组职位
总经理
组长
公司成立反洗钱专门部门
姓名
职位
财务负责人
建立健全反洗钱内部控制制度
一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。
二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的有效性。
三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。
四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。
五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动
六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。
七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。
八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；
积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。
【篇4】反洗钱内控制度
反洗钱内部控制制度方案
为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：
成立反洗钱领导小组
姓名
职位
反洗钱小组职位
总经理
组长
公司成立反洗钱专门部门
姓名
职位
财务负责人
建立健全反洗钱内部控制制度
一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。
二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的有效性。
三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。
四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。
五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动
六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。
七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。
八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；
积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。
【篇5】反洗钱内控制度
反洗钱内部控制制度 XX反洗钱内部控制制度 XX反洗钱内部控制制度 第一章 总则 第一条 为防止违法 ___利用期货公司从事洗钱活动，保障期货公司资金安全，根据《中华人民 ___反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等有关法规的规定，结合公司实际，制定本制度。
第二条 本制度所称反洗钱是指针对违法 ___利用期货炒作或利用期货公司的资金进出来掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得资金和性质，使其在形式上合法化而制定和实施的防范措施。反洗钱内控制度包括客户身份识别、客户资料与交易记录的保存、客户风险等级划分、大额交易和可疑交易的识别与报告、反洗钱宣传与培训、保密制度、内部监督与检查、考核奖惩、协助调查制度等。
第二章 组织机构设置及职责 第三条 营业部设立反洗钱工作领导小组，由营业部负责人任组长，成员为营业部内控人员。
第四条 营业部设立反洗钱工作领导小组主要履行以下职责：
（一）组织、领导营业部反洗钱活动，提出营业部反洗钱活动的重大部署；
（二）指导营业部反洗钱内控制度的制定及完善；
（三）审定营业部反洗钱年度计划和年度报告、营业部反洗钱自评估报告，并向 总公司报告；
（四）指导、协调、监督营业部反洗钱制度的执行；
（五）对营业部反洗钱工作中的重大事项进行决策，并监督执行；
（六）指导反洗钱工作的对外合作和交流；
（七）接受监管机构的其他反洗钱任务 第五条 反洗钱工作领导小组下设反洗钱管理部门，并设置反洗钱专门岗位工作人员，负责反洗钱日常工作。反洗钱管理部门主要履行以下职责：
（一）统筹反洗钱工作的日常管理、组织协调 （二）制定反洗钱有关制度 （三）制定反洗钱宣传、培训计划并组织实施 （四）负责按照监管机构的要求上报营业部反洗钱年度计划和年度报告、营业部反洗钱自评估报告以及各类报表、数据 （五）负责反洗钱系统的各项业务的审定 （六）负责反洗钱人行专线的各项文件以及资料的上传、下达 （七）负责反洗钱大额和可疑交易的报送 （八）负责指导营业部的反洗钱工作 （九）负责传达监管部门有关反洗钱工作的要求 （十）负责配合监管部门有关反洗钱工作检查 （十一）负责监管部门要求的其他反洗钱相关工作 第六条 营业部设立相应反洗钱岗位联系人，按照营业部反洗钱要求根据各业务单位实际情况具体落实并做好留档记录。公司反洗钱管理部门对营业部的反洗钱工作进行统一管理。
第七条 营业部应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关查询、冻结、扣划客户保证金。
第八条 营业部有合理理由怀疑的可疑交易，应向公司反洗钱部门报告，还应向反洗钱工作领导小组报告，作为监测的重点，以保障业务经营的安全性。营业部不允许客户以现金方式办理出入金。
第九条 合规审查部应加强对反洗钱部门的工作审计，并督促相关业务部门落实好反洗钱工作，并根据工作要求出具反洗钱工作审计报告。
第三章 客户身份识别 第十条 客户身份识别是反洗钱工作的核心制度。营业部在为单位和个人开立期货保证金账户时，必须严格按有关规定进行审查，识别登记客户身份。不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得允许客户借用他人账户办理业务。
第十一条 客户身份识别需要登记客户信息，开户人员在与客户签订期货经纪合同时，应对其提交的身份信息资料进行审查。
第十二条 开户人员在确认客户开户资料的合法性后，应按相关规定预留客户资料。并保留客户本人的有效签字和有效 ___。
第十三条 客户身份识别的其他相关要求 （一）非柜台业务：营业部在办理互联网开户、电话下单等非柜台业务，应执行严格的身份识别措施，并采取适当的技术手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
（二）出现以下情况，应重新识别客户信息：
1、客户要求变更姓名或者名称、 ___件或者 ___件种类、 ___号码、注册资本、经营范围、法人代表的；
2、客户行为或者交易情况出现异常的；
3、客户姓名或者名称与司法机关和行政执法机关要求协查或者关注的洗钱和 ___姓名或名称相同的；
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
5、营业部获得的客户信息和原先获得的信息不一致或者互相矛盾的；
6、原先获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
7、监管部门认为应当重新识别的情形。
（三）重新识别客户信息应采取的措施 各业务部门除了核对有效 ___明和其他有效 ___明以外，还可以采取其他辅助性措施识别或者重新识别客户身份。
第四章 客户风险等级划分和客户分类 第十四条 营业部应设立反洗钱岗位经办岗和复核岗，按照营业部有关客户风险等级划分的规定，开展客户风险等级的划分、维护和调整工作。
第十五条 按照客户特点或者账户属性，并考虑客户年龄、从事行业、所在地域、开户方式、客户服务归属和交易方式等因素划分客户风险等级，将营业部客户风险等级由高到低划分为高风险等级客户、较高风险等级客户、中风险等级客户、较低风险等级客户和低风险等级客户五类。并在持续关注的基础上，根据实际情况动态调整客户风险等级。
第十六条 营业部应在业务关系建立后的5个工作日内完成客户风险等级划分工作，保证客户风险等级划分工作的及时性和正确性。
第十七条 营业部反洗钱工作人员应根据客户特点或者账户属性，定期审核本机构的客户风险等级信息，对风险等级较高的客户审核应严于对风险等级较低的客户的审核。对风险等级高的客户或账户，至少每半年应进行一次审核，对风险等级为较高的客户或者帐户，至少每年应进行一次审核。
第十八条 在业务关系存续期间，营业部必须对客户进行持续的身份识别措施，及时提醒客户更新客户信息。
第十九条 对风险等级较高以及以上的客户，营业部应了解客户资金、客户账户实际关系控制人和受益人、资金用途、经营状况等信息，加强对账户的监测。
第二十条 客户提交的 ___件信息过期的，营业部应中止为客户办理业务，并及时提醒客户前来公司办理 ___件更新手续。
第五章 可疑交易与可疑交易的报送 第二十一条 客户在营业部进行期货交易，通过报备的期货结算账户划转保证金的，由商业银行等金融机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，营业部不再报送大额交易数据。
第二十二条 营业部应对客户出现的所有可疑交易进行初步排查、人工分析，并提交至公司反洗钱部门。
第二十三条 营业部反洗钱工作人员发现客户交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，有合理怀疑的，经过初步排查、人工分析确认为涉嫌洗钱的，提交至公司反洗钱部门，由公司反洗钱部门向中国反洗钱监测中心提交可以报告。
第二十四条 可疑交易应在确认后的5个工作日内上报。可疑交易报告自报告日或报送日起至少保存5年。
第六章 客户资料和交易记录的保存 第二十五条 公司总部和营业部对客户的资料信息数据要建档保存，客户资料包括纸质文件、电子介质等，客户资料和交易记录的保存应遵守资料安全、完整、准确、保密原则。
客户身份资料应自业务关系结束当年起至少保存5年。客户的交易记录应自业务关系结束当年起至少保存5年（同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存）；
客户交易记录应包括每笔交易的交易所成交序号、交易合约、买卖方向、成交数量、成交价位、委托类型和其他资料。
第二十六条 客户资料和交易记录保管期限届满，对涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料，应单独保管到事项完结为止。
第二十七条 营业部要加强可疑交易相关资料的保密工作。对可疑交易资料要做到专人管理，授权调阅。
第七章 反洗钱培训与宣传 第二十八条 营业部建立反洗钱培训制度，制定年度反洗钱培训计划，并就反洗钱培训计划的落实情况做出书面记录。
反洗钱培训记录应包括培训师资、培训内容、课时安排、参加人员、考试或考核情况、培训效果等内容。
第二十九条 营业部应结合实际情况，制定本营业部反洗钱培训与宣传制度，通过落实年度反洗钱培训与宣传计划，确保各级人员了解和熟悉反洗钱的法律法规和公司制定的有关反洗钱工作的相关规定，履行相应的法律责任和行政责任。
第三十条 反洗钱培训对象包括：反洗钱领导小组成员、各业务部门反洗钱岗、营业部反洗钱岗等。
第三十一条 营业部应对员工进行经常性的反洗钱培训，并将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容。反洗钱培训内容应当包括：
（一）有关法律法规；
（二）内部控制制度、操作规程和控制措施；
（三）相关专业知识和技能。
第三十二条 按照反洗钱预防、监控制度的要求，营业部应加强对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户对反洗钱工作的认识。
营业部反洗钱部门可以自主组织宣传活动或主动参与人民银行、中国期货业协会等组织的反洗钱宣传活动，提高公众的反洗钱意识。
第三十三条 开展反洗钱宣传是增加营业部员工反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。营业部都应积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。
第八章 保密管理 第三十四条 营业部反洗钱机构对掌握的营业部反洗钱信息有保密义务，不得违反规定向任何单位和个人提供。并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。
第三十五条 反洗钱工作保密事项包括以下内容：
（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料；
（二）交易记录；
（三）大额交易报告；
（四）可疑交易报告；
（五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；
（六）连接中国反洗钱监控中心计算机网络和通讯系统的保密工作；
（七）接到有关客户涉嫌洗钱活动举报的，应当对举报人和举报内容予以保密 （八）其他涉及反洗钱工作的保密事项。
第三十六条 反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
第九章 合规监督审查与内部审计 第三十七条 合规审查稽核部定期或不定期对营业部反洗钱工作进行监督检查，监督检查的内容包括：
（一）反洗钱组织机构设置、岗位人员配备及履行职责情况，包括召开会议、指导布置反洗钱工作情况；
（二）二建立并执行反洗钱内部控制制度的情况；
（三）客户身份识别是否按照有关规定对客户进行尽职调查；
（四）按照规定，及时、准确地报告大额交易和可疑交易情况；
（五）客户身份资料及交易记录保存情况；
（六）反洗钱宣传和业务培训情况；
（七）对涉嫌洗钱犯罪信息移送及配合司法机关打击洗钱情况；
（八）反洗钱规定的其他事项。
第十章 反洗钱考核和奖惩 第三十八条 反洗钱领导小组根据反洗钱考核奖惩制度对反洗钱相关工作人员进行考核。
第三十九条 反洗钱岗位员工能够严格按照反洗钱内控制度及操作规程办理各项业务无差错发生的，年度内公司应给予奖励。
第四十条 反洗钱岗位员工应严格按照反洗钱内控制度及操作规程办理各项业务，对在业务办理过程中因工作疏忽等失职行为产生不良后果的，公司将给予处分。
第十一章 附则 第四十一条 本制度由营业部负责解释和修改。
第四十二条 本制度自xx年6月1日起实行。
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