下面是小编为大家整理的银行柜员内控述职报告 银行支行内控管理情况报告,供大家参考。
银行柜员内控述职报告
【篇一：银行内控工作情况总结报告】
**支行内控工作情况汇报
2012年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空
白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进
一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作
和风险意识。
（一）公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查
证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与
执行方面的依法合规。
（二）个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（2011年版）的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的
查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》
文件要求，我行对2010年8月至2012年3月期间通过个人理财销
售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点
检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查
我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
（三）监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作
的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等
操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理
文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态
和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想
道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员
工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运
行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为
一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾
护航。
【篇二：2012银行员工述职报告(精选)】
2012银行员工述职报告（精选）
2012年过去了。我在领导的带领和同事的帮助下，认真履行职责，
踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真
的去对待每一项任务，把金融政策及精神灵活的运用在工作中，工
作中能够采取积极主动认真遵守规章制度，及时完成领导交办的各
项工作任务。现将一年来的工作情况汇报如下：
1、提高工作质量。及时准确的做好信贷基础资料的管理，搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项
工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。
2、严格规章制度。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就可能出现信贷风险。因此，我不断提醒自己，要增
强责任心。对20xx年新放的每笔贷款我都做到了先查、再放，更好
的堵绝了向不良客户发放贷款及一户多贷，把借冒名贷款消灭在萌
芽状态之中。如：借款人xxx，来我社贷款，经过客户信息查询发现本借款人在资产部有不良记录，拒绝了xxx的贷款申请。xxx再三
请求我都谢绝。
3、坚持信贷原则、做好贷款的审查。我深知，信贷资产的质量事关信用社经营发展大计，责任重于泰山丝毫马虎不得。一年来，我坚
持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度，对每笔贷款都一
丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经验项
目的现状与前景、还款能力到保证人的资格、保证人的能力、抵押
物的合法有效性，每一个环节我都仔细审查，没有一丝一毫的松懈。在贷前审查时，我做到了“三个必须”
一、全面提高客户经理综合素质。
我部通过自学、集中学习等方式，树立了正气，培养了全局观念和
团队协作观念，
首先，要求信贷人员要具备良好的职业道德。道德风险会直接影响
到信贷风险。尤其是今年以来，奖励办法等发生了很大的变化，这
对全体信贷人员不能说不是一种考验。我部通过对信贷人员培训，
就是要树立爱岗敬业的精神，树立正
气。并自觉的将全行的利润、效益与业务考核挂钩开发拓展市常
其次，要求全体客户经理具备较高水平的专业技能和良好的工作方
式和风格。我部要求全体客户经理结合工作实际，认真阅读《细节
决定成败》这本书。通过相关学习，结合激励与约束并存的考核机制，我部客户经理队伍的综合素质有了很大的提高。
二、结算业务方面。
年是规范管理年活动的深化年，为将该项活动更深入的开展下去，
让员工牢固树立“规范运作、严格管理、优质服务、稳健经营”的理念，我部细致开展各项工作，接受了总、分行及市行的多次业务和
服务达标检查，多次得到好评。在业务风险控制方面能有效的控制
风险，全年无重大会计差错事故。
1、加强会计基础工作管理，会计业务操作规范化。
通过深化规范化管理活动，教育员工从思想上牢记操作业务时规范
化的重要性，通过学习和培训，使员工熟悉和掌握各项规章制度、
岗位责任制及营业部制定的内部规章，在工作中遵照执行。
2、加强内控管理工作，不断提高管理水平，防止案件的发生。
在员工中经常开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱、服务、奉献的职业道德信封上。并按总行的《商业银行
内部控制制度指引》和《银行内部控制综合安全评价实施办法》，
积极进行查找差距贯彻落实，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程，做到依法办事，
合规经营，全年无一件安全事故，并在总行的内控制度专项检查中
名列一级行行列。
3、加强员工业务知识和岗位基本技能的培训，配合市行搞好对外的宣传。
柜台业务是行的窗口，业务技能的好坏直接影响到行的形象，我部
柜员中新员工较多，业务基础差，我们利用多种形式对新员工进行
基础业务培训，使新来的员工能在较短的时间内适应工作并上岗。
在员工的刻苦努力下，营业部在市行的业务技能竞赛中获得了团体
总分第一名，并有多名员工获得前三名的好成绩。
年市行加强了个人业务开发，推出了多个个人业务品种，如“丰收”
系列、“薪加薪”、“家多好”等产品，为做好个人业务，推广这些好
的产品，我们
的员工利用休息时间搞宣传，有效增强了我行个人产品的知名度。
我部还成立了“理财工作室”，使营业部的理财工作做在了各支行的
前列。办理了兴隆大家庭现金整点业务，收取中间业务费10万元。
全年个人住房贷款余额851.2万元，累计销售“丰收”系列产品(1-9
期)272.3万美元、74.9万港元。
4、加强规范化服务，争创窗口单位规范化服务标兵单位。
为切实提高营业部的服务质量和工作效率，促进工的工作作风的根
本转变，我部成立了达标活动领导小组，并制定了具体的计划和措施。组织员工学习《银行作风建设与规范化服务》的通知及《银行
作风建设与规范化服务达标考核办法》，以此作为对员工进行检查、考核的标准，使员工在工作中做到仪表仪容规范化、服务语言规范化、服务质量规范化、服务纪律规范化。通过我们的艰苦努力，终
于在总行的飞查中合格，获得标兵单位称号，这一称号既是对我们
工作的肯定，也是对我们工作的一个促进，也对我们的工作提出了
更高要求。
三、后勤保障及三防一保工作。
营业部下属两个营业网点及市行现金业务周转库，人员近40名。办公费用开支大，费用弹性大，事务繁多。合理压缩费用以紧缩的开
支与全行共度今年的难关，还须保证正常的开门办理业务的需要，
解决这个矛盾，办公室管理人员做了大量的工作，营业部全体员工
作出了大量的牺牲，费用同比下降了200余万元，作出了巨大的贡献。
另外、在上级行的正确领导和大力支持下，在高度重视和全面组织
安排下，通过全体员工认真地落实各项安全保卫工作规章制度，顺
利地完成了年支行的安全保卫工作任务，维护了我部正常的工作秩序，确保了财产和员工安全，为我行在业务方面的快速发展提供了
有效的内部安全保障。
1、根据市行不定期的安全通报和下达的各种关于安全保卫工作文件，及时对员工进行传达，并对员工的日常行为规范、安全保卫防范意
识及国家的法律法规进行宣传教育，预防职工的各种违规违纪及违
法犯罪行为。
2、对我部的营业场所、运钞车、金库等要害部位的技防、物防设施
进行经常检查，使问题得到及时解决。其中对于中街分理处监控出
现问题时，立即向市行办公室汇报情况，并得到有力支持，短时间
内便得到解决。对于市行金库密码器出现故障的情况，报上级领导
批准，并立即进行了更换，避免了影响全市
正常营业的严重后果。
3、认真贯彻落实防盗、防火、防抢、防诈骗和其他治安灾害事故的
防范制度措施，及时完善各项制度，定期做好检查工作。对警械、
报警设备、灭火设备等经常检查，确保正常使用。严格按照总行安
全保卫条例执行，确保总行各项具体制度得到贯彻和落实。
4、按照市行要求，做好营业场所、运钞车、报警监控设备的档案建设，对要害部位工作人员建立了相应档案，并时时了解员工思想动态，掌握员工思想变化，防范风险。坚决执行市行对监控设备、报
警系统进行定期检查和测试的规定，确保防范设施有效。
5、对经警保卫人员进行日常管理、组织工作，经常性对其各项工作进行检查监督，定期进行学习教育活动，共同探讨分析安全保卫形势，完善细节工作，确保安全工作万无一失。
6、根据市行要求，结合我部具体实际情况，及时完善各种突发事件处理预案，定期组织营业场所工作人员进行突发事件演练，增强员
工安全防范意识，精心组织安排，做好演练记录，发现不足，及时
完善。
四、完善各项规章制度，加强员工政治思想教育。
围绕上级行规范化服务和深化内控管理的各项要求，我部不断完善
各项规章制度，细化管理，在实际工作中坚决落实和贯彻上级行下
发的各项规章制度，有效保证了各项业务的制度化和合规化。
始终高度重视员工的政治思想教育工作，以党、团和工会组织为渠道，组织开展各种教育活动，培养员工正确的人生观、世界观和价
值观，树立集体主义精神，增强集体凝聚力，有效推动了业务快速
健康发展。坚持开展奖优罚劣活动，对在开拓业务中表现优秀、严
格执行规章制度的员工给予奖励，表现落后的进行处罚，通过一系
列教育活动，员工精神面貌焕然一新，形成了追求积极向上、团结
拼搏精神的营业部风气。在党员的帮助和教育下，全年共有4名同
志加入了中国共产党，另有6名同志上交了入党申请书，党员总数
占全体员工人数的40%，成为开展各项业务的先锋队。
回首全年，总的感觉是忙与累，但我觉得很充实。自己感到仍有不
少不足之处，一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;二是本职
工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强;三是只是满足自身任
务的完成，工作开拓不够大胆;四是有时脾气急躁，时不时的发点脾气。五是处理问题时工作方法需要改进。新的一年里，我将努力克
服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工
作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体同事一起团结一致，为
我部经验效益的提高，做出自己应有的贡献。
资料来源：http://www.wendangku.net/doc/4a0d65ff7ed5360cba1aa8114431b90d6d85896a.html /data/sbcl/
【篇三：银行内控述职报告】
银行内控述职报告
1、银行内控述职报告
xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种
的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了
部署。现将我部近期内控工作报告如下：
一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码
信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据
个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金
融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件
形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时
间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营
造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的
人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和
管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和
内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强
内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全
行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善
内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一
项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也
制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室
落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检
查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评
得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、
较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整
改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新
的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实
现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务
全面、健康、稳定、持续发展。
2、银行内控工作述职报告
自20xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控
制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上
级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管
理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，
我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、
降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告
如下：
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财
务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、
一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理
处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10
月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构
上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置
上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯
彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在
制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、
三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上
采取了以下措施
1、领导重视，组织落实，20xx年以来，我行领导班子始终高度重
视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范
业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识
到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设
立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、
**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人
员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督
导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组
织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级
行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，
支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、
*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任
人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修
订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职
责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。
整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单
位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种
内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发
送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级
行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，
并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整
改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责
任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所
会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度
处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
3、银行内控合规个人年度述职报告
内控合规是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。做为进行两年多
的柜员，我深刻体会到合规意义的重大。进一步认清了岗位职责、
净化了思想、提高了业务能力。从而结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层
的学习心得。总结如下:
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。形势的发展要求我们不断加
强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面
的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行
业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到
在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。而内控合规的规章制度是基
础框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营
教训的精华。贯彻落实内控合规制度执行是提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于
无形。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。银行的发展要以
合法、合规经营为前提，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面
防范风险，加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识内控合规
文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务
在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们不断加强自身的积累，资源共享，第一时间对新业务进行了解认识。做为一线的把关
柜员更需要增强内控合规意识，狠抓基础内控管理，促进依法合规
经营，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，始终保持清醒
头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
(3)强化柜面风险象环生管理工作，深入开展内控合规教育，提高风
险防范意识和自我保护意识的教育。认真学习各项规章制度，严格
按照操作规程办理业务，从思想、经营理念，全面风险管理、职业
道德和行为习惯上培育良好风险的控制，形成一种风险管理从有责
的内控氛围。牢记“银行十大违规”，全力做实反洗钱工作，认真开
展规范化服务，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当
前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思
广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
(4)让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”
操作。合规操作并非一日之功，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务中，让合规的习惯动作成为
习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，
对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
而我今后日常的工作中力争“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的xx，为实现
xx持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
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